สงสัยว่าถ้าคุณพ่ออายุ 57 แล้วจะซื้อ RMF
ตามเงื่อนไขการขายที่ว่าถือลงทุนอย่างน้อย 5 ปี และอายุไม่ต่ำกว่า 55
เข้าใจว่าคุณพ่อจะขายกองนี้ไดัเมื่ออายุ 57+5 คือ 62 ปี ถูกมั๊ยคะ ?

และ RMF สามารถซื้อได้ถึงอายุเท่าไหร่คะ (มีกำหนดหรือเปล่า)


คำตอบ

ถูกต้องตามที่เข้าใจครับ
หากคุณพ่อเริ่มซื้อตอนอายุ 57 จะขายได้ตอนอายุ 62 ปี
และระหว่างนั้นต้องมีการลงทุนต่อเนื่องทุกปีด้วยนะครับ

ส่วน RMF นั้นไม่มีการกำหนดอายุสูงสุดของผู้ลงทุนไว้ครับ
อายุเท่าใดก็สามารถซื้อได้ แต่ยังต้องทำตามเงื่อนไข
การลงทุนต่อเนื่อง 5 ปีขึ้นไปอยู่นะครับ (กรณีซื้อหลังอายุ 55 ไปแล้ว)

6 COMMENTS

  1. ผมอ่านแล้วงง ขอสอบถามเคสตัวเองเพื่อความเข้าใจที่ถูกต้อง ถ้าผมลงทุน RMF ตั้งแต่อายุ 31 ปีไปจนถึงอายุ 55 ปี เงินลงทุนก้อนสุดท้ายของ RMF ที่สามารถถอนหรือย้ายออกไปกองทุนอื่นได้คือ อายุ 59 ใช้หรือเปล่าครับ ผมใช้วิธีนับแบบปีปฎิทิน ไม่ทราบว่าผมเข้าใจถูกต้องหรือไม่ครับ

    • ไม่ใช่ครับ วิธีการนับ RMF จะไม่นับแบบปีปฏิทิน
      จะนับแบบวันชนวัน คือต้องครบปีบริบูรณ์
      และไม่ได้นับแยกเป็นก้อนๆ คือนับต่อกันเป็น Series

      สำหรับกรณีคุณจาตุรนต์ หากลงทุนตั้งแต่ 31
      ลงทุนต่อเนื่องจนถึงอายุ 55 ปี
      เมื่อครบ 55 บริบูรณ์เมื่อไร
      ก็จะสามารถขายทุกก้อนที่ซื้อ ได้อย่างถูกเงื่อนไข
      รวมทั้งก้อนที่เพิ่งจะซื้อไปตอนอายุ 51 52 53 54 55 ด้วย
      คือถ้าถูกเงื่อนไข ก็ถูกเงื่อนไขทั้ง Series ครับ

  2. ขอสอบถามเพิ่มเติมครับ ถ้าลงทุน RMF ไว้ที่ธนาคาร A และธนาคาร B โดยลงทุนต่อเนื่อง 5 ปีติดต่อกัน เมื่ออายุเกิน 55 ปี แล้วต้องการจะขายกองทุนที่ลงทุนไว้ จึงอยากสอบถามว่าจำเป็นไหมครับที่ต้องขาย RMF ทั้งธนาคาร A และ ธนาคาร B

  3. ‘ข้อ 5 กรณีผู้มีเงินได้ได้ถือหน่วยลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพไว้ไม่น้อยกว่า 5 ปี นับตั้งแต่วันซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก และมีอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีบริบูรณ์ ทุพพลภาพ ผู้มีเงินได้จะไม่ซื้อหน่วยลงทุนต่อไป หรือจะซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพปีใดปีหนึ่งและจะซื้อหน่วยลงทุนเป็นจำนวนเท่าใดก็ได้ โดยให้ได้รับยกเว้นไม่ต้องปฏิบัติตามข้อ 2(1) และข้อ 3 วรรคสอง’
    ตามประกาศอธิบดีกรมสรรพากรเกี่ยวกับภาษีเงินได้ (ฉบับที่ 171) เรื่อง กำหนดหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข เพื่อการยกเว้นภาษีเงินได้ สำหรับเงินได้เท่าที่ได้จ่ายเป็นค่าซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพและการถือหน่วยลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ
    แบบนี้หมายความว่า ถ้าเริ่มซื้อครั้งแรกอายุเกิน 55 ปีบริบูรณ์ ไม่จำเป็นต้องซื้อต่อเนื่องกันทุกปีจนครบ 5 ปี ก็ได้หรือเปล่าคะ เพราะเขียนว่าจะไม่ซื้อต่อไปก็ได้ แต่ต้องถือไว้อย่างน้อย 5 ปี

  4. ถ้าซื้อ rmf ตอนอายุ54 และซื้อเพิ่มตอนอายุ55ปี ก็หยุดซื้อ เนื่องจากเษียรอายุ แล้วถือครองครบ5ปี ถึงขายเข้าหลักเกณฑ์สรรพากรหรือไม่

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here