ขอเรียนสอบถามเรื่อง Asset Allocation นะคะ..
ตามที่บทเรียน Investment Strategy ตอนที่ 4-7
http://www.a-academy.net/personal-finance/s09-investment-strategy/

ได้อธิบายถึงการจัดพอร์ตการลงทุน ซึ่งแบ่งสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์
อาทิ Thai Bond, Global Bond, Thai Stock, Global Stock, Gold

อยากทราบว่าสินทรัพย์ลงทุน ไม่รวมกองทุนหรือคะ
เห็นตัวอย่างการจัดพอร์ตทั้งแบบ Inflation Protection, Balanced Income และ Diversified Growth
ไม่เห็นมีพูดถึงเรื่องลงทุนในกองทุน เลยสับสนนิดหน่อยค่ะ

ตั้งใจว่าจะจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อเกษียณอายุ จึงสนใจลงทุนในกองทุนหุ้นด้วย
แต่ไม่แน่ใจว่าต้องใช้สัดส่วนการลงทุนอย่างไร หรืออ้างอิง Strategic Asset Allocation แบบไหนคะ


คำตอบ

สินทรัพย์ลงทุนที่แนะนำในตอนที่ 4-7 และตลอดซีรี่ย์นั้น
เป็นการให้คำแนะนำแบบภาพรวม ว่าควรจัดเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ไหน
แต่เวลาไปลงทุนจริงๆ เราต้องหา “เครื่องมือ” หรือ “Vehicle” เพื่อจะไปลงทุนให้ได้ตามนั้นอีกทีครับ

ซึ่งเครื่องมือนั้นก็คือ “กองทุนรวม” นั่นเอง
(หรือใครมีความสามารถจะไปลงทุนเองโดยไม่ผ่านกองก็ได้ครับ)

ในที่นี่เวลาพูดถึง Thai Bond ก็ต้องเลือก กองทุนรวมตราสารหนี้ไทย มาลงทุน
เวลาพูดถึง Global Bond ก็ต้องเลือกกองทุน Global Bond มาลงทุน
เวลาพูดถึง Thai Stock ก็ต้องเลือกกองทุนหุ้นไทยมาลงทุน

ซึ่งเนื้อหาจะไปเชื่อมโยงกับซีรี่ย์ “การลงทุนผ่านกองทุนรวม
http://www.a-academy.net/personal-finance/s08-mutual-fund/
โดยจะมีสอนการเลือกกองประเภทต่างๆ ไว้ในนั้น

นั่นคือ หลังจากเราเลือก Asset Allocation ของเราได้แล้ว
ก็ต้องไปหากองทุนมาจัดสรรลงทุน ให้ได้ตาม Asset Allocation ที่เราเลือก
ลองดูตัวอย่างในบทเรียนตอนนี้ก็ได้ครับ
http://www.a-academy.net/finance/personal-finance/23-port-monitoring/
ผมมีการระบุชื่อกองทุนจริงที่เลือกมาจัดพอร์ต เข้าไปเพื่อให้เห็นภาพมากขึ้น


ส่วนคำถามว่าจัดพอร์ตเพื่อเกษียณอายุควรจัด SAA แบบไหน ก็ต้องดูระยะเวลาการลงทุนเป็นหลักครับ
ถ้ายังลงทุนได้อีกยาวเกิน 5 ปีขึ้นไป จัดแบบ Diversified Growth ก็ยังไหวครับ

หรือถ้ารับความเสี่ยงได้มากกว่านั้น จะจัดให้เสี่ยงกว่านั้นก็ได้นะครับ
เพราะ SAA 3 แบบที่จัดให้ดูนั้น เป็นเพียงการยกตัวอย่างเท่านั้น
เรายังสามารถจัดให้แตกต่างจากนั้นได้ด้วยครับ

1 COMMENT

  1. มือใหม่อยากจะเริ่มลงทุน ศึกษาจากวีดีโอพอเข้าใจ แต่ไม่ละเอียดพอ จึงรบกวนขอคำแนะนำเพิ่มเติม ดังนี้
    1 . พอร์ตที่จะลงเหมาะสมกับเป้าหมายหรือไม่ (ขอคำแนะนำเพิ่มเติม)
    2 . อย่างที่บอก เพิ่งจะเข้ามาตรงนี้ในการเลือกกองมีข้อมูลน้อยมากในการตัดสินใจ ในฐานะที่ท่านอยู่ตรงนี้มาก่อน จึงอยากให้แนะนำชื่อกองที่เด่น ๆ แต่ละประเภท ๆ ละ 2 กอง เพื่อประกอบการตัดสินใจ (กองหุ้นไทย เทศ กองตราสารไทย เทศ กองทอง) ขอมากไปหรือเปล่า?
    3 . ในการเปิดบัญชี ในแต่ละพอร์ตจะต้องเปิดบัญชีทุกกองหรือไม่ ขอคำแนะนำ
    ตัวอย่างพอร์ตที่จะลง
    port. 1 (มรดก1) core & satellite
    core อยากได้ set50
    satellite 1. active 2. กลุ่มธนาคาร 3. กลุ่มก่อสร้าง 4. อสังหาฯ
    port. 2 (มรดก2) core & satellite
    core อยากได้ set50 (คนละค่ายกับกองแรก)
    satellite 1. active 2. กลุ่มธนาคาร 3. พลังงาน 4. เทคโนโลยี (คนละค่ายกับพอร์ตแรก)
    port. 3 (diversified growth)
    1. thai bond 2. global bond 3. หุ้นไทย 4. หุ้นเทศ 5. gold

    เป้าหมาย พอร์ต 1 และ 2 เพื่อลงทุนเป็นมรดกให้ลูกคนละ 1 พอร์ต ระยะเวลา10 ปีบวก (เมื่อครบ 10 ปี จะยกพอร์ตให้ลูกไปลงทุนต่อด้วยตนเอง พอร์ต 3 เพื่อสะสมรายได้นำไปช่วยเสริมค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ ระยะเวลา 7 ปีบวก
    ทั้ง 3 พอร์ตลงประจำรายเดือน (แต่อาจจะไม่เท่ากันทุกเดือน)

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here