ผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนหุ้นชั้นนำด้วยวิธี DCA
ในรอบ 10 ปีที่ผ่านมา (มิ.ย. 48 – พ.ค. 58) โดยลงทุนเดือนละ 5,000 บาท (รวมต้นทุน 6 แสนบาท)
จากกองที่ยกตัวอย่างมาให้ดูนี้ ผมเลือกจากกองที่ไม่จ่ายเงินปันผล
(ซึ่งเหมาะกับการลงทุนให้เงินเติบโตทบต้นได้ดีๆ ระยะยาว)
ผมทำมาให้ดูระหว่าง ตระกูล Index Fund ซึ่งเน้น “เลียนแบบ” ผลตอบแทนของตลาดหุ้น
ซึ่ง 10 ปีที่ผ่านมา ใคร DCA ไว้ที่ทุน 6 แสน เงินก็จะโตเป็นประมาณ 1.2 ล้านบาท
หรือคิดเป็นกำไรประมาณ 6 แสนบาท คิดเป็นผลตอบแทนเฉลี่ย (ทบต้น) แบบ IRR = 13.5% ต่อปี
ส่วนกอง ตระกูล Active Fund ซึ่งเน้น “เอาชนะ” ผลตอบแทนของตลาด
หรือพูดง่ายๆ ก็คือควรจะทำได้ดีกว่า Index Fund (ถ้าเลือกถูกกอง)
ผมคัดมาให้ดูของค่ายดังๆ ที่คนนิยมลงทุนกันช่วงนี้
ก็จะเห็นว่ามีทั้งที่ชนะมาก ชนะน้อย จนถึงแพ้ และที่แพ้มากกว่านี้ก็ยังมี
สิ่งที่ต้องการสื่อสาร จากการโพสตารางนี้คือ
1. เลือกกองทุนให้ดีๆ
จากผลลัพธ์ในตาราง จะเห็นว่า “การเลือกกองทุน” นั้น
มีความสำคัญ และทำให้เงินเติบโตได้แตกต่างกันพอสมควร
แม้จะลงทุนใน “หุ้น” เหมือนกัน และเสี่ยงพอๆ กัน
การเลือก ไม่ใช่ดูจากตารางนี้ แล้วจิ้มลงไปที่กองที่ทำได้ดีที่สุด
เพราะเหตุการณ์ทั้งหมดผ่านมาแล้ว
แต่เราต้องมีเกณฑ์การคัดเลือกกองทุนของเรา
ที่เรา “เชื่อว่า” มันจะทำให้เราเลือกกอง ที่ให้ผลตอบแทนดีได้ในอนาคต
หากไม่รู้จะเริ่มจากไหน แนะนำให้ลองเรียนในตอนนี้ครับ
http://www.a-academy.net/finance/personal-finance/17-eq-active-selection/
หรือถ้าไม่อยากเลือก Active Fund
เพราะไม่แน่ใจว่าจะเลือกถูกมั๊ย แต่ยังต้องการลงทุนในกองทุนหุ้นอยู่
จะเลือก Index Fund ซึ่งได้ผลตอบแทนใกล้ตลาดหุ้นก็ได้
ดูวิธีเลือก Index Fund ได้ที่นี่ครับ
http://www.a-academy.net/finance/personal-finance/15-eq-index-selection/
2. ข้อมูลในตารางนี้ เราก็ทำเองได้ ไม่ต้องรอใครทำให้
และผมเองก็คงไม่ได้ Update ให้ดูด้วย
เพราะวัตถุประสงค์หลัก ต้องการให้รู้วิธีการทำเอง
เราสามารถจำลองการลงทุนย้อนหลังได้ สั้น หรือ ยาวกว่านี้ก็ได้
เปลี่ยนวันที่ลงทุนเป็นวันอื่นก็ได้ และจะจำลองกองทุนอื่นๆ ที่ไม่ได้มีในตารางนี้ก็ได้
รวมถึงกองทุนประเภทอื่นๆ ที่ไม่ใช่กองทุนหุ้นก็ทำได้เช่นกัน
วิธีทำเองดูได้ที่นี่ครับ
http://www.a-academy.net/blog/how-to-dca-simulator/
ส่วนวิธีคำนวณหา IRR ของการลงทุนแบบ DCA ทำได้ที่นี่ครับ
http://www.a-academy.net/blog/how-to-irr-dca/
คำเตือน
วิธีการลงทุนแบบ DCA ไม่ได้เหมาะกับทุกคน ศึกษาให้ดีๆ ก่อนใช้นะครับ ศึกษาเพิ่มเติมได้ที่
http://www.a-academy.net/?s=dca
ลองเลื่อนกลับไปอ่าน/กลับไปดูวิดีโอได้ครับ มีข้อมูลเยอะมากๆ
Hi Khun A,
First of all thanks a lot for your sharing your good knowledge which very easy to follow. All good things you have done and share to others will return good things to you I believe so.
One questions, Have you make any fund investment which can make real time but also careful investment. That will be interesting to join with you.
What do you says ?
Thanks n have a good day!
T:)
Not quite understand about the terms,
“make any fund investment which can make real time but also careful investment”
Could you explain more krub ?